中国人寿福建省分公司多措并举全面提升反洗钱工作实效

一元复始，岁序更新，悠悠十二载，翻开《中华人民共和国反洗钱法》，自2007年1月1日起施行，至今已经走过了十二年的风雨历程。这期间，中国经济社会发生了翻天覆地的变化，而反洗钱工作也在这与时俱进的发展中不断升华和蜕变，成为中国经济腾飞和社会稳定的加速器和守护者。

十二载栉风沐雨，十二载春华秋实，十二年来中国人寿福建省分公司以秉承“成己为人，成人达己”的企业使命，紧紧围绕“风险为本”的反洗钱工作理念和监管要求，以勤勉尽责为工作原则，以预防洗钱犯罪、防范公司经营风险为工作重点，求真务实、扎实推进反洗钱各项工作，谱写了十二年砥砺前行的反洗钱征程画卷，为维护福建金融秩序稳定，构建和谐社会做出了积极贡献。

磨砺成长 十二载体制建设显成效。中国人寿福建省分公司高度重视反洗钱工作，以提高反洗钱工作有效性，夯实管理基础为目标，积极开展反洗钱工作。公司每年初规划反洗钱工作，明确工作目标，并通过反洗钱工作会议、部门联席会议、视频会议等方式进行全面宣导，有效推进全辖系统深入开展反洗钱工作。在制度建设方面，将洗钱风险纳入全面风险管理体系，建立了以《全面风险管理规定》为纲、《反洗钱工作管理办法》为要的反洗钱内控制度体系，涵盖了反洗钱组织架构、客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、培训与宣传等各个方面，全面管控公司洗钱风险。

不忘初心 十二载勇担责任见成效。公司建立了职责明晰的反洗钱组织架构，各级机构成立了反洗钱工作领导小组和工作组，建立了反洗钱联络人机制。公司将反洗钱工作作为“一把手”工程来抓，不断完善“内控组织协调、部门齐抓共管、员工积极参与”的责任机制。全省系统实行网格化的反洗钱管理模式，实现了由风险管理部门牵头，各职能部门反洗钱专兼岗1千余人落实条线反洗钱工作的联动机制。为发挥考核政策导向作用，将反洗钱工作纳入绩效考核，强化全员责任意识，建立了上下联动、左右配合的责任机制与激励政策。公司连续三年在人民银行反洗钱考核评级中获评A级。

坚持不懈 十二载风险防控收成效。公司不断强化反洗钱内部监督检查力度，全辖各级机构以“日常监控、现场检查、专项自查、专项审计”为手段，持续加大反洗钱内部检查监督力度，切实提升反洗钱工作质量。公司将反洗钱检查要点嵌入《反洗钱工作检查方案》,督促、指导全辖各级机构、各条线自主履行反洗钱自查、检查、监督、整改的职责。以“检查、通报、考核”为手段,加大对全辖各机构、各条线的监控力度。各业务部门自主持续开展自查自纠，从不同角度检视反洗钱制度的执行情况。

牢记使命 十二载义务履行获成效。公司不断拓宽反洗钱工作思路，强化部门互动，认真履行职责，积极探索提高反洗钱工作效率的有效方式。公司坚持“风险为本”的工作理念，强化客户身份的实质审查，贯彻落实“了解你的客户”的原则，遵循客户尽职调查的要求，规范日常业务审核，提升客户身份识别履职能力。2010年，福州分公司鼓楼客户服务中心和连江县支公司通过认真开展客户身份识别，成功制止一起保险合同诈骗案，2011年6月在连江县人民法院进行一审判决，为福建保险行业第一个推动判决的反洗钱案例。

厚积薄发 十二载科技保障转成效。“工欲善其事，必先利其器”，公司积极通过技术手段提升洗钱风险管理效能，构建了中国人寿“新一代”反洗钱系统，实现了数据的全系统逻辑集中，做到了全系统范围的业务交易统一监控；构建了省、市和县三级机构数千人联动参与的大额和可疑监测分析与报送流程，做到了每笔交易处理轨迹可审查、关键流程可预警的异常交易监测分析模式。将客户身份识别、客户身份证件有效期校验、黑名单预警与拦截等功能嵌入至各业务系统，实现了客户身份识别与黑名单全流程监控的智能化。

守正创新 十二载宣传培训创成效。十二年来，公司坚持积极推动反洗钱宣传、培训工作，形式不断创新，覆盖面不断扩大，营造浓厚的合规氛围。培训方面，在培训履盖全员的基础上，积极创新培训方式，把反洗钱知识作为新入司员工、网点服务人员必训的制式化课程，并通过以竞赛促争优，提高从业人员整体履职能力。公司积极推动“一把手授课”工程，累计有100多位分支机构负责人走上讲台宣导反洗钱工作。在宣传方面，积极探索各种行之有效的宣传手段，充分利用各营业网点、业务职场、各种社交活动平台持续开展反洗钱主题宣传活动，通过设立宣传点、摆放宣传展架、发放宣传资料、有奖问答、微电影、视频等公众喜闻乐见的宣传形式开展宣传，增强社会公众对反洗钱的认知度。近年来，全辖累计举办反洗钱宣传活动近千场，受众人数达100多万人次，活动达到良好的宣传、普及效果。

行路难！行路难！多歧路，今安在？长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。中国人寿福建省分公司反洗钱工作经历了十二年的风雨历程，在磨砺中走向成熟，在坚持中履行承诺。丰碑无语，行胜于言，站在新的一轮起点上，中国人寿福建省分公司将进一步勇担社会责任，用坚实的步伐实现反洗钱工作发展新的飞跃，为海峡西岸经济发展保驾护航。

反洗钱，中国人寿在行动！