揭示2017财富管理三大关键词：多元化、均衡化、综合化
看中华 最新资讯 2017-01-14 19:12:18
诺亚财富集团总裁林国沣先生在分享观点
2017年1月10日，上海——诺亚财富今日正式发布《2017高端财富白皮书》。
这是诺亚财富继2016年首次发布《2016高端财富白皮书》之后，再次进行广泛、深入、专业的市场调研，并随机抽取了1000多份高净值客户样本，对2016年中国高净值人群的特征变化、资产投资变化和财富管理需求变化进行了跟踪研究，推出此次最新发布的《2017高端财富白皮书》（以下简称“白皮书”）。
诺亚财富作为中国最早涉及高端财富管理业务，开创并引领中国高端财富管理行业的发展，自2003年以来，深度服务中国高净值客户，与客户共同经历中国资本市场起起伏伏，共同创造中国财富管理行业发展历史，其客户需求具有中国高净值客户的典型特征。
据悉，此次诺亚财富《白皮书》调研的高净值客户来自29个省、自治区、直辖市，年龄涵盖从20多岁到60岁以上各个年龄段，职业涵盖企业家、自由职业、专业人士、职业经理人，所处行业涵盖各主要的传统行业与新兴行业，可投资金融资产均在1000万以上，其中部分为可投资金融资产在1亿元以上的超高净值人士。这使得《白皮书》可以较为全面客观地反映中国高净值人群的财富管理需求，对于中国财富管理行业服务高净值客户这一细分领域具有重要的参考和借鉴意义。
此次《白皮书》分“高净值人群结构特征发展变化趋势”、“高净值人群资产配置倾向”、“高净值人群财富管理综合需求变化趋势”三大部分，解读中国高净值人群画像、投资需求以及财富管理综合需求和变化。
诺亚财富集团执行总裁林国沣先生表示：“通过此次《白皮书》调研发现，中国财富管理市场呈现需求人群层次丰富化、财富管理需求综合化、投资目标组合化的重要变化趋势，即高净值人群财富呈现资产来源多元化、资产配置长期化、均衡化以及财富管理综合化的特点，这对2017年财富管理服务行业具有非常重要的指导意义。”
财富来源关键词：多元化
《白皮书》显示，中国是一个年轻的经济体，高净值人群是在改革开放之后逐渐出现的。60岁以上的高净值人士仅占5.6%。近年来随着新经济和创业的兴起、第一代企业家逐步交班给第二代，年轻的高净值人士越来越多。30岁以下的高净值人士已占到8%，45岁以下的高净值人士占比超过50%。
传统行业是高净值人士最早和最主要的来源。其中，来自制造、贸易、房地产等行业的高净值人士占比较大。不过，传统行业的高净值人士占比在下降，目前为64.6%。随着新经济的快速增长，新兴行业的高净值人士占比在上升，目前已达到35.4%。新兴行业的高净值人士主要集中在文化教育传媒、医疗健康、TMT等行业。
虽然新兴行业的高净值人群拥有的财富规模不如传统行业，但前者创富的速度快于后者。这体现在新兴行业的高净值人群更年轻。不论是30岁以下，还是45岁以下，新兴行业的高净值人士占比都高于传统行业。
“越年轻的高净值人士，来自新兴行业的越多，尤其是30岁以下年龄段中新兴行业占比超过一半。未来随着这一趋势的延续，新兴行业的高净值人士占比会越来越高。”诺亚财富研究与发展中心研究总监李要深对记者说。
《白皮书》显示，虽然企业家的创富能力最强，但自由职业者和专业人士创富速度更快。超高净值人群（资产规模1亿以上）、资产规模3千万～1亿的高净值人群中分别有63%和50.2%是企业家，但30岁以下的高净值人群中，自由职业者和专业人士的占比均高于企业家。
财富投向关键词：长期化、均衡化
诺亚财富《白皮书》发现，中国高净值人群的财富管理理念与行为日臻成熟。虽然市场波动日益增大，但高净值人群的资产配置选择却少了一些“追涨杀跌”，多了一些着眼长远目标和趋势。
白皮书数据显示，76.5%的受访人士选择“稳健增值，同时可以承担一定的风险”。
同时，高净值人士的资产配置目标随着年龄的增长而趋于稳健。年龄越大选择“为了大幅获利可以承担较高的风险”的占比越小。
越来越多的高净值人士认识到，固定收益类资产可以带来相对稳定的收入，私募股权资产、股票类资产和房地产股权类资产等可以强化资产组合的长期增长，对冲策略基金、FOF等可以降低资产组合的风险。高净值人群的资产配置在向着跨区域、跨币种、跨周期和跨类别的均衡方向发展。
财富管理关键词：综合化
随着财富管理理念更加成熟，以及现实中遇到的财富保障与传承问题的增加，高净值人群的财富保障与传承的需求日益增加，财富管理需求呈现出综合化的趋势。
《白皮书》调研显示，50.9%的高净值人士有财富保障与传承的需求，16.3%的高净值人士有家族企业管理与传承的需求。
这给高端财富管理机构带来新的挑战与机遇，除了传统的金融资产配置服务，也要为高净值人群提供家族财富管理、保险、慈善、信托等更加综合化的财富管理服务。
相比新兴行业，传统行业的高净值人群整体年龄更大、企业家占比更高，也因此体现出了对财富保障与传承、家族企业管理与传承的更多需求，以及相对较低的财富保值增值需求。
“尽管2017年会面临很多挑战，中国高净值投资者的脚步却不会放慢，他们会以更大的热情去尝试和思考，不断的学习与实践使他们变得更加理性和成熟，他们不再只是追求短期收益，而是更愿意放眼未来，寻求资产配置的风险分散和价值与期限的均衡，他们会更愿意投资科技的发展和梦想的实现，更愿意助力新经济和新时代，更愿意放眼全球，同时对财富的热情也孕育了更多的社会责任，对慈善、对环境与生态更加关心。如何更好地服务他们是财富管理行业面临的挑战和机遇。”诺亚财富集团首席研究官金海年表示。
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