平安证券抢滩财富管理 定下800亿元初步目标

“中国占据了世界人口的五分之一，财富的六分之一，从全球范围来看，中国已成为世界上第二大私人财富管理市场。”近日，在平安证券举办的首届家族财富管理峰会上，平安证券销售交易事业部总经理杨敬东如此表示。

作为金融全牌照平安集团旗下重要一员，平安证券于2016年年中，正式杀入这一市场。

在论坛结束后的专访中，杨敬东对腾讯财经等媒体阐述了平安证券进军财富管理领域的战略思路，以及如何依托平安集团金融全牌照优势做好集聚效应等。他透露，财富管理的5个团队已经陆续到位，目前管理的资产规模在120亿以上。针对这一全新的市场，杨敬东还给团队定下了一个小目标，“到2017年，我们的管理规模要做到800亿元。”

800亿元的小目标

随着中国经济过去20年的巨大发展，国内第一代企业家已经陆续到达人生巅峰，第二代、第三代的企业家相继崛起，财富家族正在迎来企业接班、家族传承高潮，也在经受着由此带来的困顿与忧虑。如何让家族财富、名声及信念传承永续，已经成为每一位成功企业家所关注的问题。

这一现状为诸多金融机构，开辟出新的蓝海市场。与海外成熟的财富管理业务不同，在私人财富管理与家族财富传承领域，国内并未有太多的金融机构涉足。直到近年来，才有数家银行、信托以及券商等金融机构，开始对私人财富管理业务发起冲击。

与其他金融机构相比，平安证券的优势何在？杨敬东表示，平安证券首先将投入更多的资源来支持这一业务；其次，平安证券将依托母集团全牌照优势，为高净值客户提供交叉支持等。

杨敬东说，在目前资产荒下，平安证券将尽力为客户找寻好的资产。其次，一些传统行业企业主，鉴于此前发展的路子较为单一，在新时期面临可持续发展问题，平安证券将帮助这些客户向其他行业转型。

高净值人群理财偏好有待改观

根据平安证券的划分，高净值个人客户年日均管理财富额，需高于3000万元人民币。杨敬东解释称，达到这一门槛的客户，资产至少在数亿元人民币以上。

胡润研究院的报告，则为平安证券划定的这一目标客户群，提供了更加详实的数据。报告显示，可投资资产达到3000万元以上的超高净值个人客户，在中国约为1.7万人，总资产约为31万亿元，人均18亿元。

不过，杨敬东表示，这部分人群尽管坐拥可观的财富，但他们的理财偏好可以总结为“重储蓄、轻配置”。

胡润研究院报告显示，在高净值人群中，最青睐的理财方式分别是：存款、不动产、保险三种。他们的投资组合中，98%的资产在于存款和不动产，90%的客户有买保险的习惯。

“理财偏重于储蓄功能，特别是青睐于隐形刚兑的产品。”杨敬东表示，从数据分析，针对高净值人群的投资组合，拥有很大的可升级空间。

此外，杨敬东透露，在平安证券的高净值客户中，60%都已在海外配置有资产。不过，海外资产在其总资产中，占比并不高。“这里面的原因很多，包括外汇管制、不熟悉海外情况、启动较晚等。”杨敬东说道。

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